Forex Vs Fondos Mutuos

ETF vs Fondos Mutuos: Lo que es correcto para usted Por NerdWallet. Tener una cartera bien diversificada es uno de los principios fundamentales de la inversión, ya que sus ganadores pueden ser compensados ​​por sus perdedores cuando posee una amplia gama de acciones. Así que en lugar de poner todos sus huevos en una cesta con sólo unas pocas acciones individuales, puede minimizar su riesgo mediante la compra de acciones de un fondo mutuo o un fondo negociado en bolsa (ETF) que está vinculado a varias empresas bajo un índice de mercado, la industria Sector o mercado. Así que si usted quiere invertir en el SP 500 o una canasta de acciones de crecimiento de gran cap, es muy probable que un fondo mutuo o ETF para ello. Pero si tuviera que elegir entre un fondo de inversión SP 500 o un fondo de inversión SP 500, que elegiría Aunque pueden reflejar el mismo índice, hay diferencias significativas entre los dos, lo que puede afectar sus rendimientos. Honorarios: Los honorarios para los fondos mutuos son más altos que los ETF porque los fondos mutuos tienen más costos operativos y de administración. La proporción de gastos para fondos de inversión puede costar entre 1 y 2, e incluye los honorarios de administración, de transacción, de distribución, de mercadeo y otros gastos. Youll pagar aún más si youre que invierte en un fondo mutuo que viene con una carga de las ventas, que es una comisión para su corredor o asesor financiero. Por otra parte, la proporción de gastos para un ETF es típicamente alrededor de 0,5. Los ETFs no tienen ningún cargo de 12b-1 o de carga, pero tendrás que pagar una comisión para comprarlos o venderlos, lo que puede costar menos de 20 por intercambio con un corredor en línea. Sin embargo, si usted está utilizando una estrategia de promedio de costo de dólar o de comercio con frecuencia, las comisiones pueden acabar con sus declaraciones. Impuestos: Debido a las diferentes estructuras de ETFs y fondos mutuos, las consecuencias fiscales también serán diferentes. Con un ETF, puede decidir cuándo tomar una ganancia o pérdida de capital vendiéndola cuando quiera. Debido a que los ETFs se negocian en un intercambio, no hay necesidad de vender acciones subyacentes para recaudar dinero para los inversores que quieren canjear acciones. Sin embargo, con fondos mutuos, el administrador del fondo puede vender valores en cualquier momento para reequilibrar el fondo o acomodar a otros inversores que deseen canjear sus acciones. Incluso si el fondo está perdiendo dinero en general, los accionistas tendrán impuestos sobre las ganancias de estas ventas. Accesibilidad: Los ETF no requieren una inversión inicial como muchos fondos mutuos. Por ejemplo, usted tendrá que tener un mínimo de 3.000 para comenzar a invertir con un fondo del índice Vanguard 500. Pero los inversores más pequeños que no tienen ese capital pueden comprar tantas o pocas acciones de Vanguard SP 500 ETF (VOO) como quieran. Esto es ventajoso si desea invertir en muchos tipos específicos de ETFs para tener una cartera más diversificada. Sin requisitos mínimos para invertir, puede comprar más ETFs que le den exposición a diferentes mercados, productos básicos o industrias. Flexibilidad de negociación: En lo que respecta a la negociación, los ETFs se comportan como las acciones. Los inversores pueden corto ETFs, comprarlos en margen y comercializarlos a lo largo de las horas de mercado mirando ofertas en tiempo real y ofertas en un intercambio. Esto permite a los inversores para colocar una variedad de órdenes con límites específicos o órdenes de stop loss para bloquear a precios deseables. Con los fondos mutuos, nunca se sabe qué precio los compró o vendió hasta el final del día cuando se calcula el valor neto de los activos, lo que puede impedirle tomar su próxima decisión de inversión. Sin embargo, las operaciones de fondos mutuos sólo toman un día para liquidar, en contraste con los ETF que tardan tres días después de la fecha de negociación para liquidar. El proceso de liquidación más largo para los ETFs también puede impedirle hacer su próximo movimiento para su cartera. En conclusión los ETFs tienen tarifas más bajas y son más eficientes en impuestos, aunque las comisiones de corretaje pueden cortar en su vuelta si usted está haciendo operaciones frecuentes. Los ETF son también más accesibles para los inversionistas más pequeños porque no requieren una inversión inicial inicial como muchos fondos mutuos. Sin su dinero atado en requisitos iniciales para los fondos mutuos, los inversionistas pueden también comprar más diversas clases de ETFs para tener una lista diversa. En general, los ETF tienen más flexibilidad comercial, pero tardan más en liquidarse. La elección entre un ETF o un fondo mutuo dependerá en gran medida de la cantidad de capital que tenga, su estilo de negociación y sus objetivos de inversión personal. Hannah Kim es una escritora financiera en NerdWallet, un sitio dedicado a ayudar a los consumidores a aprender a manejar su dinero, ya sea para ayudarles a encontrar la mejor tarjeta de crédito para sus necesidades, o encontrar la cuenta de corretaje en línea adecuada. : Cómo se comparan Uno de los beneficios clave que las anualidades pueden proporcionar a los inversores es un flujo garantizado de ingresos para toda la vida. Pero esta garantía tiene un costo, porque el inversionista efectivamente pierde el control del dinero en ellos a cambio de la garantía de ingresos. Por lo tanto, las compañías de fondos mutuos han tratado de competir con las anualidades creando fondos de pagos administrados que también proporcionan corrientes de ingresos, aunque no están garantizados. Pero estos fondos han demostrado ser una dura venta a los inversores que quieren las garantías de ingresos que vienen con anualidades. Cómo funcionan Los fondos mutuos de pagos administrados son fondos de ingresos que están diseñados para proporcionar a los inversores pagos mensuales iguales. Un ejemplo de esto es el Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX), que tiene como objetivo proporcionar un 4 pago a los inversores. El fondo tiene un rendimiento actual de 3.76, y una inversión de 100.000 en el fondo proporcionaría a los inversionistas un pago mensual de cerca de 313. Charles Schwab Corp. también maneja tres fondos del desembolso, un fondo moderado del desembolso (SWJRX), un fondo mejorado del desembolso SWKRX) y un fondo de pago máximo (SWLRX). Cuando las tasas de interés son bajas como ahora lo son, estos fondos tratarán de proporcionar rendimientos en el rango de 1 a 5. Cuando las tasas son más altas, apuntan a rendimientos en el rango 8. Los fondos de pagos administrados de Fidelity Investments difieren de su competencia en el sentido de que están diseñados para agotar el capital de los inversores en la fecha prevista en el fondo. El pago mensual de los inversores se determina por la cantidad de tiempo que queda hasta que se alcanza la fecha objetivo y el rendimiento de los fondos en el interino. La pregunta que los consejeros tienen que hacer es si estos fondos pueden proporcionar desembolsos superiores a los contratos de anualidad comparables. Immediateannuity muestra que una pareja que invierte 100.000 en un contrato de anualidad inmediata podría obtener 430 al mes, siempre y cuando uno de ellos está viviendo. Obviamente, esto sería un trato mejor que el fondo de Vanguards podría proporcionar, suponiendo que la compañía de seguros sigue siendo solvente. Sin embargo, los pagos inmediatos de anualidades generalmente no subirán con la inflación, a menos que un corredor de COLA esté disponible en el contrato. Los fondos de pagos administrados tienen más probabilidades (aunque no están garantizados) de subir con la inflación, ya que esto normalmente se acompaña de un aumento en las tasas de interés. Sus rendimientos flotarán con los mercados en lugar de permanecer constantes. Por supuesto, no pueden proporcionar una garantía férrea de ingresos y pueden perder principal. Pero también permiten a los inversores acceder a su capital si es necesario, lo que es prácticamente imposible hacer con una anualidad una vez que el pago ha comenzado. Pero los inversionistas de pagos administrados tienen acceso diario a su dinero, ya que las acciones pueden ser vendidas en efectivo en cualquier momento. (Para obtener más información, consulte: ¿Quién se beneficia de las anualidades de jubilación?) Los impuestos son otra cuestión a considerar. Un pago de anualidad consistirá en una mezcla de devolución de capital e intereses que se grava como ingreso ordinario. Los ingresos de los fondos de pagos administrados pueden ser una mezcla de retorno de capital, intereses, dividendos y ganancias de capital a largo y corto plazo. Los inversores pueden pagar impuestos a diferentes tasas por cada tipo de ingreso recibido. Por lo general, los inversionistas buscan fondos de pagos administrados por tres razones. Algunos no están seguros sobre la estabilidad financiera de las compañías de anualidades, mientras que otros citan los costos de inversión y la falta de liquidez como cuestiones clave. Las compañías de fondos mutuos están tratando de entender lo que los clientes quieren en un producto de ingresos mensuales. Sus objetivos de tener altos ingresos y la volatilidad de gestión puede estar en desacuerdo con los demás, Omar Aguilar, el CIO de Acciones en Charles Schwab Investment Management dijo a Investment News. The Bottom Line A pesar de las ventajas que ofrecen sobre los contratos de anualidad, los fondos de pagos administrados han sido lentos para captar a los inversores. Los ingresos generados a partir de estos fondos a menudo son inferiores a los de un contrato de anualidad comparable, y su falta de garantías de principal y de ingresos también significa un mayor riesgo. (Para obtener más información, consulte: Anualidades: cómo encontrar la adecuada para usted.) Hedge Vs Fondos Mutuos ¿Cuáles son las diferencias entre un fondo de cobertura y un fondo mutuo. Existen principalmente cinco distinciones clave: 1. Desempeño Relativo: Los Fondos Mutuos se miden en el desempeño relativo. Su desempeño se compara con un índice relevante como el Índice SampP 500 o con otros Fondos Mutuos en su mismo sector. Hedge Funds, por otro lado, se espera que entregue rendimientos absolutos, tratando de obtener beneficios en todas las circunstancias, incluso cuando los índices relativos están abajo. Los fondos mutuos están altamente regulados, restringiendo el uso de la venta en corto y derivados. Estos reglamentos sirven como esposas, lo que hace más difícil superar el mercado o proteger los activos del Fondo Mutual en una recesión. Los hedge funds, por su parte, no están regulados y, por lo tanto, no tienen restricciones. Se les permite vender en corto y son capaces de utilizar muchas otras estrategias diseñadas para acelerar el rendimiento o reducir la volatilidad. Sin embargo, generalmente se impone una restricción informal a todos los gestores de Hedge Funds por parte de inversionistas profesionales que entienden las diferentes estrategias e invierten típicamente en un Fondo particular debido a la experiencia de los gerentes en una estrategia de inversión particular. Estos inversionistas requieren y esperan que el Hedge Fund se mantenga dentro de su área de especialización y competencia. Por lo tanto, una de las características definitorias de los fondos de cobertura es que tienden a ser especializados, que operan en un nicho determinado, especialidad o industria que requiere una experiencia particular. 3. Renumeración de la Administración: Los Fondos Mutuos suelen remunerar la gestión basada en un porcentaje de los activos administrados. Hedge Funds siempre remuneran a los gerentes con honorarios de incentivos relacionados con el desempeño, así como una comisión fija. Invertir para rendimientos absolutos es más exigente que simplemente buscar rendimientos relativos y requiere mayor habilidad, conocimiento y talento. No es sorprendente que las comisiones de rendimiento basadas en incentivos tiendan a atraer a los gerentes de inversión más talentosos a la industria de los fondos de cobertura. 4. Protección contra los mercados en declive: Los fondos mutuos no pueden proteger eficazmente las carteras contra los mercados en declive, aparte de entrar en efectivo o cortocircuitar una cantidad limitada de futuros de índices bursátiles. Hedge Funds, por otro lado, a menudo son capaces de proteger contra la disminución de los mercados mediante la utilización de diversas estrategias de cobertura. Las estrategias utilizadas, por supuesto, varían enormemente dependiendo del estilo de inversión y el tipo de Hedge Fund. Pero como resultado de estas estrategias de cobertura, ciertos tipos de Hedge Funds son capaces de generar retornos positivos incluso en mercados en declive. 5. Rendimiento futuro: El rendimiento futuro de los Fondos Mutuos depende de la orientación de los mercados de renta variable. Se puede comparar con poner un corcho en la superficie de un océano - el corcho va a subir y bajar con las olas. El rendimiento futuro de muchas estrategias de Hedge Fund tiende a ser altamente predecible y no depende de la dirección de los mercados de renta variable. Puede ser comparado a un submarino que viaja en una línea casi recta debajo de la superficie, no afectado por el efecto de las ondas. Fondos Mutuos y Fundos de Intercambio de Fondos (ETFs) Essentials Diseñados para hacer un poco más fácil de entender el mundo de los fondos de inversión y ETFs , Estos Essentials le ayudarán a aprender más sobre las inversiones disponibles para construir una cartera diversificada. Presentado por Investools datos-videos-cartel www. investools / content / images / video / thumbs / GSV148L. jpg datos-vídeo-fuentes classtopic-guías-thumb no-modales-video modal-iframe-video Vea lo que necesita saber. Presentado por Investools data-video-disclaimer datos-video-poster www. investools / content / images / video / thumbs / GSV148L. jpg datos-video-fuentes classtopic-guías-call-a-acción modal-iframe-videoInvesting Basics: Mutual Funds 5:00 Los fondos mutuos han sido una inversión básica para muchos inversores debido a la diversificación que proporcionan. Aprende por qué en este video. Presentado por Investools video-cartel de datos-video-cartel www. investools / content / images / video / thumbs / GSV144L. jpg video-fuentes classtopic-guides-thumb video no-modal modal-iframe-video Vea cómo la inversión accesible En ETFs puede ser. Presentado por Investools data-video-disclaimer datos-video-poster www. investools / content / images / video / thumbs / GSV144L. jpg datos-video-fuentes classtopic-guías-call-a-acción modal-iframe-videoInvesting Basics: ETFs 3 : 54 Los fondos negociados en bolsa (ETFs) han crecido en popularidad entre los inversores durante las últimas décadas. Este video le ayudará a comprender los riesgos y las posibles recompensas de invertir en esta clase de activos alternativa. Elija lo esencial que es correcto para usted Novato Comience con lo básico. Este esencial divide los fondos mutuos y ETFs para ayudarle a determinar qué inversiones pueden satisfacer sus necesidades y objetivos. Vea cómo las acciones, los bonos, los fondos mutuos y ETFs podrían encajar en su cartera Obtenga una mejor comprensión de cómo funcionan los fondos mutuos Aprenda sobre los beneficios y riesgos de los ETFs Académico Si está listo para tomar más control de sus fondos mutuos y ETFs, para ti. Aprenda a encontrar fondos que satisfagan sus necesidades individuales y que trabajen dentro de su cartera. Explora cómo aplicar la teoría de la cartera moderna a tu cartera Comprende la importancia de la evaluación comparativa y la reasignación Determina cómo buscar y seleccionar fondos mutuos y ETFs Guru Saber qué hacer en un mercado descendente Este esencial se centra en cómo cubrir su cartera y permanecer en el Juego cuando el mercado toma un giro inesperado. Averigüe cómo puede potencialmente reducir el riesgo mediante la cobertura de su cartera Identifique las diferencias entre los ETFs apalancados e inversos y los riesgos específicos asociados con ellos Evalúe cómo ciertas estrategias de opciones pueden ayudar en un mercado en declive Tenga en cuenta cuidadosamente los objetivos, riesgos, Cualquier compañía de inversión antes de invertir. Un prospecto contiene esta y otra información importante. Comuníquese con nosotros al 800-669-3900 para obtener una copia. Lea detenidamente antes de invertir. Los fondos mutuos están sujetos a riesgos de mercado, de tipo de cambio, políticos, de crédito, de interés y de prepago, que varían dependiendo del tipo de fondo mutuo. Los ETF pueden conllevar riesgos similares a la propiedad directa de acciones, incluyendo riesgos de mercado, sector o industria. Algunos ETFs pueden incluir riesgo internacional, riesgo de divisa, riesgo de commodities y riesgo de tasa de interés. Los precios de negociación pueden no reflejar el valor liquidativo de los valores subyacentes. Los honorarios de comisión típicamente se aplican. Las opciones no están disponibles en todos los ETF. Las opciones implican riesgos y no son adecuadas para todos los inversores. TD Ameritrade e Investools, Inc. son compañías separadas pero afiliadas y no son responsables de otros servicios y políticas. Investoolsreg no proporciona asesoramiento financiero y no está en el negocio de transacciones. La asignación de activos y la diversificación no eliminan el riesgo de experimentar pérdidas de inversión. El contenido del Centro educativo se proporciona únicamente para uso ilustrativo y educativo y no constituye una recomendación ni una solicitud para comprar o vender ninguna seguridad específica. TD Ameritrade fue evaluado contra 17 otros en el 2015 Barronrsquos Online Broker Review, 7 de marzo de 2015, y fue galardonado con la calificación más alta de estrellas (4,5) en general (compartido con otros 2). La empresa se ubicó en el primer lugar en las categorías de ofertas de ldquoRange of Offeringsrdquo, ldquoResearch Servicesrdquo, ldquoCustomer Service amp EducationRequo, ldquoLong-Term Investingrdquo, y ldquoNovices. rdquo TD Ameritrade también fue galardonado con las calificaciones de estrellas más altas (4,5) en ldquoBest para Options Tradersrdquo (compartido con 2 Otros) y (4) en ldquoBest para Servicerdquo en persona (compartido con otros 4). También recibió 4 estrellas en ldquoBest para Frequent Tradersrdquo. Las calificaciones de estrellas están fuera de un posible 5. Barronrsquos es una marca registrada de Dow Jones. L. P. Todos los derechos reservados. Leer el artículo completo. Miembro de TD Ameritrade, Inc. FINRA / SIPC. Esto no es una oferta o solicitud en ninguna jurisdicción en la que no seamos autorizados para hacer negocios. TD Ameritrade es una marca de propiedad conjunta de TD Ameritrade IP Company, Inc. y The Toronto-Dominion Bank. Copiar 2016 TD Ameritrade IP Company, Inc. Todos los derechos reservados. Utilizado con permiso. Acuerdo de uso internacional de fidelidad Está visitando Fidelity desde fuera de los Estados Unidos y debe aceptar el Acuerdo de uso internacional antes de continuar. Este sitio web está destinado a ser puesto a disposición sólo de personas en los Estados Unidos. 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